SHCP
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Dependencia del gobierno federal mexicano rectora de la política financiera y del marco normativo PLD, de la que dependen la UIF, el SAT y la CNBV.
Qué es la SHCP
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) es la dependencia del Poder Ejecutivo Federal responsable de proponer, dirigir y controlar la política económica del gobierno de México en materia financiera, fiscal, gasto público, crediticia, bancaria, cambiaria y de ingresos. En términos simples, es el Ministerio de Finanzas de México.
Dentro del ecosistema de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT), la SHCP ocupa el nivel más alto de la jerarquía regulatoria nacional. Bajo su estructura orgánica se encuentran tres actores clave del sistema antilavado:
- La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que recibe y analiza los reportes de operaciones
- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que supervisa al sector financiero
- El Servicio de Administración Tributaria (SAT), que supervisa las actividades vulnerables no financieras
Rol normativo de la SHCP en PLD
La SHCP no supervisa directamente a los sujetos obligados, pero sí define el marco normativo general en el que operan. Es la instancia que:
- Propone y promueve las reformas legislativas en materia PLD ante el Congreso
- Emite el Reglamento de la LFPIORPI y sus modificaciones
- Coordina la posición de México ante el GAFI y otros organismos internacionales
- Aprueba las disposiciones de carácter general que la CNBV emite para cada sector financiero
La SHCP y la estrategia nacional antilavado
México publica periódicamente su Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, documento que lidera la SHCP en coordinación con la UIF, la FGR, la CNBV y otras dependencias. La ENR identifica los sectores, productos y geografías de mayor riesgo en el país y sirve de base para que los sujetos obligados calibren sus propios programas de cumplimiento conforme a la metodología de evaluación basada en riesgo.
Cuando el GAFI evalúa a México, interactúa principalmente con la SHCP como contraparte gubernamental. El resultado de esa evaluación determina si México queda en lista gris, lo que tendría consecuencias para el acceso a financiamiento internacional y la corresponsalía bancaria.
Diferencia entre SHCP y sus órganos
Una confusión común es utilizar “SHCP” y “UIF” o “CNBV” de forma intercambiable. La distinción es clara:
- La SHCP dicta la política, propone leyes y coordina a nivel macro.
- La UIF opera la inteligencia financiera y analiza los reportes que recibe.
- La CNBV supervisa el cumplimiento normativo del sector financiero regulado.
- El SAT supervisa a los sujetos obligados de actividades vulnerables.
Cada uno tiene atribuciones específicas, aunque todos responden a la SHCP en última instancia.
En la práctica
Para la mayoría de los oficiales de cumplimiento, la interacción directa con la SHCP es escasa; el día a día gira en torno a la CNBV, la UIF y el SAT. Sin embargo, los cambios normativos importantes —como una reforma a la LFPIORPI o la publicación de nuevas reglas para sectores específicos— emanan de la SHCP, por lo que monitorear su Diario Oficial y los comunicados del área jurídica de Hacienda es una buena práctica para anticipar cambios regulatorios.
Para un panorama completo del marco legal y los organismos que rigen el PLD en México, revisa nuestra Guía PLD México 2026.