Guías expertas, comparativas de software y recursos prácticos sobre Prevención de Lavado de Dinero. Para oficiales de cumplimiento, fintechs, SOFOMes y actividades vulnerables.
Los recursos de referencia sobre PLD en México
Qué es un testaferro o prestanombres, en qué se distingue del beneficiario controlador y 8 señales de alerta para detectarlo en una operación PLD.
LFPIORPI 2026: reforma a la Ley, Reglamento, Acuerdo 115, formatos de avisos y Alta y Registro en una sola línea de tiempo, con fechas de 2025 a 2028.
Qué son las actividades vulnerables y la lista completa del Art. 17 LFPIORPI: fracciones I a XVI, quién cae en cada una y qué obligaciones nacen.
Qué es una SOFOM, diferencias entre SOFOM ENR y ER en tabla y sus obligaciones PLD: supervisión de la CNBV, dictamen técnico y reportes por SITI.
Comparamos Regcheq y Complif para PLD en México: cobertura nativa LFPIORPI/CNBV vs plataforma KYC/KYB regional. Tabla y veredicto.
El Acuerdo 115 entra en vigor el 30 de noviembre de 2026. Checklist de qué preparar ya y qué aún tiene margen hasta 2027 y 2028.
Comparamos Regcheq y KYC Systems para actividades vulnerables LFPIORPI: cobertura, flujo unificado, módulos por sector y a quién conviene cada uno.
Multas PLD 2026 en pesos: LFPIORPI de 200 a 65,000 UMA por infracción, sanción de beneficiario controlador y sanciones adicionales de la CNBV.
Qué es la UMA 2026 (la publica el INEGI), su valor diario de $117.31 y cómo se aplica en PLD: umbrales del Art. 17 LFPIORPI y multas.
Qué es el SITI PLD/FT de la CNBV, cómo acceder al portal y cómo enviar los reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes a la UIF.
DeclaraNOT en línea es el sistema del SAT para fedatarios: qué declara, el plazo de 15 días y cómo se distingue de tus obligaciones PLD en el SPPLD.
Qué es una SOFIPO, entidad de ahorro y crédito popular regulada por la CNBV, sus obligaciones PLD y diferencias con SOFOM y banco.
Calendario escalonado del Acuerdo 115 LFPIORPI: fecha por fecha, qué obligación arranca. Tabla clara de 30-nov-2026 a 2028 y el dictamen de 2029.
Qué exige el Acuerdo 115 sobre PEP: identificación, medidas reforzadas y el sistema de alertas para riesgo alto y PEP del Art. 41 de la LFPIORPI.
El Acuerdo 115 obliga a un enfoque basado en riesgo con matriz que clasifica clientes en bajo, medio y alto, y medidas reforzadas para riesgo alto.
Las 6 funciones obligatorias del Art. 41 del Acuerdo 115: mecanismos automatizados de monitoreo PLD. Qué hace cada una y desde cuándo aplican (1-jun-2027).
El Acuerdo 115 fija un orden de prelación para identificar al beneficiario controlador y reglas de transparencia de la estructura accionaria.
Se publicó el Acuerdo 115/2026. Plan de acción por fases para actividades vulnerables: qué hacer antes del 30-nov-2026 y qué preparar para 2027 y 2028.
El 7 de agosto de 2026 se publicó en el DOF el Acuerdo 115/2026. Qué cambia, desde cuándo aplica cada obligación y qué tienes que hacer primero.
AML global vs local para bancos en México: cuándo conviene una plataforma internacional y cuándo una solución especializada en CNBV y UIF.
Ranking actualizado 2º semestre 2026 de los mejores softwares PLD con presencia real en México. Regcheq #1, análisis honesto de cada plataforma.
Software PLD competidores México: quién tiene cobertura regulatoria real de la LFPIORPI y CNBV, y quién es solo una marca global sin operación local.
¿PreveNet o Regcheq para cumplir con PLD como actividad vulnerable? Comparamos cobertura, usabilidad, soporte, confiabilidad y migración.
Qué es el lavado de dinero, cómo funciona, sus 3 etapas (colocación, estratificación, integración) y por qué importa para el PLD en México.
Qué es la LFPIORPI o Ley Antilavado, a quién obliga, obligaciones, sanciones y cómo cambió con la reforma 2025, el Acuerdo 115/2026 y los nuevos formatos.
Actualizado: las reglas de carácter general de la LFPIORPI ya se publicaron (Acuerdo 115/2026). Repaso de cómo llegamos aquí y qué se esperaba de ellas.
Tu empresa acaba de volverse sujeto obligado en PLD. Guía paso a paso para construir un programa de cumplimiento sólido desde cero.
¿ALDDA o Regcheq para cumplir con PLD como actividad vulnerable? Comparamos funcionalidades, usabilidad, soporte y precio relativo.
Las casas de cambio y los transmisores de dinero tienen las obligaciones PLD más estrictas en México. Guía sobre CNBV, BANXICO y cómo cumplir.
Cuáles son las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento PLD en México, qué pasa si falla, perfil ideal y herramientas que necesita.
Las SOFOMes tienen obligaciones PLD específicas ante la CNBV. Guía para elegir el software que mejor se adapta a tu operación.
Comparativa directa entre Regcheq y ArmorAML: funcionalidades, usabilidad, precio relativo, soporte y casos de uso ideales para cada uno.
Las actividades vulnerables tienen obligaciones PLD distintas a las financieras. Guía completa sobre qué necesitas y cómo cumplir sin ser experto.
La LFPIORPI se actualizó en 2024-2025 con obligaciones más estrictas para actividades vulnerables. Te explicamos qué cambió y cómo cumplir.
Comparativa objetiva de los mejores softwares PLD en México 2026: Regcheq, ArmorAML, Artu, ALDDA y más. Criterios reales para elegir.
Todo lo que necesitas saber sobre PLD en México en 2026: obligaciones, reguladores, plazos y herramientas por tipo de empresa.
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Recursos clave sobre PLD en México
Antes de contratar un software PLD en México, estas son las preguntas que debes hacerle a cualquier proveedor para tomar la mejor decisión.
¿Tu software PLD actual ya no da el ancho? Estas son las 5 señales más comunes que llevan a las empresas a cambiar de plataforma de cumplimiento.
La identificación del beneficiario controlador es obligatoria en México desde la reforma fiscal. Guía completa para cumplir correctamente en materia de PLD.
Las aseguradoras en México tienen obligaciones PLD bajo las disposiciones de la CNSF. Guía completa para el oficial de cumplimiento del sector asegurador.
Las agencias y distribuidoras de autos son actividad vulnerable. Guía práctica de cumplimiento PLD para el sector automotriz en México.
Las multas por incumplimiento PLD en México pueden superar los millones de pesos. Conoce los montos reales, quién las impone y cómo evitarlas.
CumplimientoPLD.com.mx es la guía de referencia sobre Prevención de Lavado de Dinero (PLD) en México. Publicamos guías expertas sobre la LFPIORPI, las disposiciones de la CNBV, el portal SPPLD del SAT, comparativas de software PLD y recursos prácticos para oficiales de cumplimiento, fintechs, SOFOMes y actividades vulnerables. Todo el contenido está basado en fuentes oficiales y actualizado para 2026.
